Depois de determinar seus objetivos, avaliar sua disposição de assumir riscos, decidir quanto dinheiro você tem para investir e que tipo de investidor deseja ser, finalmente é hora de construir seu portfólio. Construir um portfólio é o processo de selecionar uma combinação de ativos mais adequados para ajudá-lo a atingir seus objetivos.
“Eu recomendo uma abordagem de curso de investimento baseada em metas porque permite que você crie ‘grupos’ de portfólio separados para suas metas de curso de investimento, cada um com um valor de meta, horizonte de tempo e tolerância ao risco exclusivo associados a ele”, diz Falcone.
Essa abordagem para construir seu portfólio permite que você visualize seus cursos de investimentos através do contexto do que você está tentando alcançar, o que pode ser um bom motivador para continuar. O primeiro passo é selecionar o tipo certo de conta para o objetivo que você deseja alcançar.
“Decida em que tipo de conta [você] deve investir, se deve ser uma conta de corretagem, IRA ou Roth IRA. Existem limitações sobre quanto você pode colocar em um IRA ou Roth IRA em um determinado ano fiscal, então pode ser necessário abrir mais de um tipo de conta”, diz Niestradt. Com a conta ou os grupos certos, você pode começar a selecionar seus cursos de investimentos.